Евгения Микулинская 18.04.2024

Мы с вами уже обсуждали виды криптовалют, а сегодня разберем такое понятие как скам. Скам в криптовалюте являются одной из самых распространенных мошеннических схем, целью которых является обман пользователей и незаконное получение прибыли. Разберем несколько типов скамов, чтобы лучше понять, как они работают.

Пирамиды

Пирамидальные схемы предназначены для привлечения новых инвесторов, обещая им высокие доходы за счет привлечения дополнительных инвестиций других людей. Однако, в долгосрочной перспективе их бизнес-модель выглядит неустойчивой и основанной на обмане. В конечном итоге, эти схемы рушатся, оставляя лишь нескольких первых участников с прибылью, а все остальные теряют свои деньги.

Фейковые ICO (First Coin Offering)

Возможность проведения ICO открывает двери для инновационных проектов и инвесторов. Однако, мошенники также узнали об этой возможности и используют ее для обмана. Они создают фальшивые ICO, описывая свои проекты высокоприбыльными и перспективными, чтобы привлечь максимальное количество инвестиций. После того, как они собирают достаточно средств, они просто пропадают, оставляя инвесторов без денег.

Фишинг

Фишинг-скамы в криптовалюте становятся все более изощренными. Мошенники создают веб-сайты или электронные письма, которые выглядят идентично официальным сайтам или платформам обмена криптовалюты. Целью таких сообщений является получение доступа к личным данным и средствам пользователей. Они могут попросить вас предоставить свои пароли, фразы восстановления или даже отправить им определенное количество криптовалюты для “верификации” или “поддержки”. Используя эти данные, мошенники получают доступ к вашим счетам и средствам.

Важно понимать, что это только некоторые из множества скамов в криптовалюте. Мошенники постоянно разрабатывают новые схемы и методы для обмана пользователей. Чтобы избежать попадания в такие ситуации, проверяйте информацию и будьте готовы к тому, что мошенники постоянно эволюционируют и принимают новые формы.

Пирамида OneCoin и Ружа Игнатова

OneCoin был представлен как новая перспективная криптовалюта, обещающая значительные выгоды и возможности инвестиций для своих участников. Ее создатели и их команда активно продвигали OneCoin на конференциях и семинарах по всему миру, обещая гарантированный доход и полную защиту от рисков. Это привлекло огромное количество людей, желающих вложить свои средства в новую, стоящую криптовалюту.

Основательницей и лицом OneCoin являлась доктор Ружа Игнатова. Ее неизменно представляли как талантливую бизнесвумен, леди-гения и одну из богатейших женщин Европы. Ружа владела несколькими языками и учеными степенями университетов Оксфорда и Констанца (последнее — действительно так). Запуск OneCoin состоялся в августе 2014 года. Уже к 2016 году Ружи Игнатова собирала стадионы поклонников. Очевидцы вспоминают, что она всегда выступала в шелковых нарядах, дорогих украшениях, а ее визитной карточкой была вызывающе красная помада.

Однако с течением времени все больше фактов указывало на то, что OneCoin является одной из крупнейших мошеннических схем в истории финансовых рынков. За этой криптовалютой не стояла никакая реальная технология или блокчейн, на которых основаны другие криптовалюты. OneCoin представляла собой лишь громкую пиар-кампанию, призванную завлечь новых инвесторов, чтобы поддерживать финансовые потоки внутри системы.

Команда OneCoin использовала все возможные методы манипуляции и введения в заблуждение для того, чтобы привлечь еще больше участников и вложений. Им предлагалось приобрести пакеты обучения и инвестировать большие деньги, с обещанием высоких доходов в будущем. Кроме того, была создана изощренная партнерская программа, поощряющая участников привлекать новых инвесторов в систему.

Но в то время как некоторые участники размышляли о возможности получить выгоду от OneCoin, другие уже начали постепенно осознавать, что всё это – обман. Не существовало никакого реального рынка, на котором OneCoin могла быть продана и использована. Инвесторы, желавшие вывести свои средства, столкнулись с трудностями или вовсе не смогли это сделать.

К сожалению основательница пирамиды Ружа Игнатова тоже плохо закончила, в 2018 году её нашли мёртвой на яхте в Ионическом море.

Как же проверить криптовалюту на скам и не стать жертвой очередных мошенников?

Проверка криптовалюты на скам – важная задача для всех, кто занимается инвестированием в цифровые активы. Существует несколько способов определить, является ли проект криптовалюты легитимным или скамом.

  1. Проверка команды проекта. Первым шагом при оценке криптовалюты на скам является изучение команды, стоящей за проектом. Узнайте, кто входит в команду, исследуйте их прошлый опыт и репутацию. Если у вас возникли сомнения по поводу надежности команды, это может быть признаком скама.
  2. Исследование whitepaper. Белая книга или whitepaper – это документ, в котором описывается идея проекта, его технические особенности и план развития. Просмотрите белую книгу криптовалюты, чтобы определить, насколько хорошо проработан проект и насколько реалистичны его цели.
  3. Просмотр рейтингов и обзоров. Перед инвестированием в криптовалюту ознакомьтесь с рейтингами и обзорами от независимых экспертов. Это позволит вам получить дополнительную информацию о проекте, его перспективах и рисках. Большое информации о рынке стейблкоинов можно узнать здесь.
  4. Анализ сообщества. Одним из признаков легитимного проекта криптовалюты является активное и обозримое сообщество. Проверьте социальные сети, форумы и чаты, чтобы убедиться, что проект имеет поддержку сообщества.
  5. Проверка безопасности. Наконец, не забывайте проверить безопасность криптовалюты и платформы, на которой она работает. Узнайте, как хранится ваше имущество и какие меры принимаются для защиты от взлома и кибератак.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете уменьшить риск криптовалютного скама и принимать осознанные решения при инвестировании в цифровые активы.